Participar en el comercio P2P es uno de los usos más populares en el mundo de las criptomonedas. Las transacciones criptográficas peer-to-peer, es decir, de usuario a usuario, han ganado popularidad gracias a que son muy fáciles de llevar a cabo, pero no están exentas de riesgos. En general, es una forma valiosa y eficaz de aumentar los ingresos y obtener un mayor reconocimiento en la comunidad de comerciantes de criptomonedas, pero, ¿Cómo evitar ser estafado con el P2P de Binance?

Evitando las estafas del P2P

Lo primero que debes saber es que las estafas P2P buscan explotar la confianza y el anonimato en las transacciones entre pares. Es muy importante que entiendas cómo funcionan para que puedas proteger tu dinero y tus activos digitales. Ya que los estafadores utilizan varias técnicas sofisticadas para manipular las transacciones, distorsionar los pagos o hacerse pasar por plataformas o personas de buena reputación. Y sí, las estafas a través de transferencias P2P son posibles.

El comercio P2P (peer-to-peer) es una forma de comprar y vender criptomonedas directamente con otros usuarios, sin necesidad de un intermediario. Es una forma popular de comerciar criptomonedas porque es fácil de usar y no tiene tarifas.

Estafas comunes

1. Estafas de los comprobantes de pago

Al realizar una transacción P2P por Internet, es muy importante comprobar minuciosamente toda la información relacionada con el pago que la otra parte comparta contigo. Los estafadores pueden manipular las capturas de pantalla y demás pruebas para afirmar que han cumplido con su parte del trato y presionarte para que completes la tuya. Sin embargo, si lo haces sin confirmar que efectivamente has recibido el dinero, corres el riesgo de perder tus activos digitales, con muy pocas posibilidades de recuperarlos.

2. Estafas por SMS

Las estafas por SMS son un tipo de estafa de comprobante de pago donde los delincuentes crean un mensaje de texto que notifica a la víctima que ha recibido el pago. Los estafadores más sofisticados pueden enviarte un SMS que parezca idéntico al de las notificaciones que envían los bancos o las aplicaciones de billeteras electrónicas.

3. Estafas de devoluciones de cargos

A veces, un estafador puede intentar aprovechar la función de devolución de cargos disponible para algunos métodos de pago para retractarse del pago que han realizado a la contraparte. En concreto, en muchos casos buscan procesar estos pagos a través de la cuenta de un tercero. 

Además, si la persona al otro lado de una transacción P2P intenta pagarte con un cheque, probablemente quiera estafarte. Cuando se utiliza este método de pago, solicitar una devolución del cargo es muy sencillo. Si la otra parte insiste en que le pagues con un cheque, no liberes los fondos y apela la orden de inmediato.

4. Estafa del intermediario

En las estafas del intermediario, los delincuentes fingen ser traders P2P con buena reputación que realizan transferencias rápidas y aceptan pagos de terceros. Un estafador encontrará a una víctima en las plataformas de las redes sociales, como WhatsApp, Telegram, Instagram o Facebook, y pretenderá ser ese comprador P2P con buena reputación que quiere comprar o vender criptomonedas. Tomemos como ejemplo un vendedor como víctima.

Junto con un enlace a un anuncio P2P, el estafador enviará a la víctima los datos de su cuenta bancaria en la plataforma de redes sociales para hacerle saber que realizará el pago a través de esta cuenta. Luego, le pedirá a la víctima que confirme que ha recibido los datos de la cuenta copiando estos datos en el chat de la plataforma P2P.

Lo que la víctima no sabe es que estará compartiendo los datos de la cuenta bancaria del estafador en el chat de otro comprador sin relación, que tampoco es consciente de la estafa. Entonces, la víctima enviará sus criptomonedas a este comprador, que, sin saberlo, enviará el dinero a la cuenta bancaria del estafador. Ten en cuenta que el comprador cree que la cuenta bancaria pertenece a la víctima (ya que fue quien le comunicó previamente los datos de la cuenta bancaria del estafador en el chat P2P).

Llegados a este punto, el estafador desaparece con el dinero. La víctima, cuando se da cuenta, intentará revertir la transacción mediante una apelación. Sin embargo, en estos casos el servicio de atención al cliente poco puede hacer, ya que toda la comunicación importante se produjo fuera de la plataforma de Binance P2P, y el comprador envío sus fondos a la cuenta de un estafador tercero.

5. Estafa triangular

En una estafa triangular, dos compradores que pertenecen al mismo grupo criminal aceptan dos órdenes del mismo vendedor casi al mismo tiempo. Por ejemplo, el comprador A acepta una orden de criptomonedas por valor de 5000 BUSD (orden A), mientras que el comprador B acepta una orden por el equivalente a 6000 BUSD (orden B).

Luego, el comprador B transfiere 5000 BUSD al vendedor, al mismo tiempo que el comprador A marca la orden A como pagada. El vendedor entrega las criptomonedas al comprador A, completando así la orden A por 5000 BUSD. El comprador B envía otros 1000 BUSD al vendedor, proporciona el justificante del pago de 5000 BUSD (que le pasa el comprador A), más los 1000 BUSD, y fuerza al vendedor a liberar los activos digitales de la orden B.

Cuando pasa todo, resulta que al final el vendedor ha entregado criptomonedas por valor de 5000 + 6000 = 11 000 BUSD, pero solo le han pagado 6000 BUSD.

¿Qué puedes hacer?

Uno de los mejores consejos es: nunca entregues información personal y mucho menos sobre tus ahorros en criptomonedas. Eso es básico.

Antes de completar la transacción, no está mal verificar la reputación de la contraparte. Las valoraciones y comentarios de otros usuarios pueden ayudarte a tomar la decisión correcta. En Binance, en el área del comercio P2P, puedes identificar rápidamente a los traders verificados por su insignia amarilla. Para obtenerla, pasan por un proceso de verificación adicional que demuestra tu experiencia comercial por pares. No te fíes de las ofertas que tienen precios por debajo de la tasa de mercado o que te ofrecen varios métodos de pago.

Todo esto suena demasiado bueno para ser verdad, y lo único que buscas es atraer a los menos experimentados. Conoce las nuevas tácticas que utilizan los estafadores. En el peor de los casos, tener este conocimiento también te ayudará a ganar dinero. Te permitirá identificar con mayor facilidad intentos de fraude en el futuro.

Consejos para protegerse de las estafas P2P

• Nunca entregues información personal ni financiera a nadie en Binance.
• Verifica la reputación del comerciante P2P y del comprador antes de completar una transacción.
• Desconfía de las ofertas que tienen precios demasiado bajos o que te ofrecen varios métodos de pago.
• Mantente informado sobre las nuevas tácticas que utilizan los estafadores.

Conclusión:

El comercio P2P puede ser una forma segura y eficaz de comprar y vender criptomonedas, pero es importante estar atento a las estafas. Siguiendo los consejos de este artículo, puedes protegerte de los estafadores y mantener tus criptomonedas seguras.

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